미국 배당 ETF 비교: TIGER 미국다우존스 ETF와 SCHD, 어느 것이 더 나을까?

미국 배당 ETF 비교: TIGER 미국다우존스 ETF와 SCHD, 어느 것이 더 나을까?

미국 배당 ETF는 장기적인 배당 수익과 안정적인 포트폴리오를 원하는 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있습니다. 특히 한국에서도 TIGER 미국다우존스배당 ETF와 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)에 대한 관심이 높습니다. 이 두 ETF는 서로 다른 투자 전략을 가지고 있어 투자자의 목표에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.

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1. TIGER 미국다우존스배당 ETF

TIGER 미국다우존스배당 ETF는 다우존스 지수에 포함된 고배당 기업들을 추종하는 ETF입니다. 다우존스 지수는 미국의 대표적인 30개 대형주로 구성되어 있으며, 오랜 역사와 안정성을 가진 기업들이 많습니다. 이 ETF는 주로 안정적인 배당을 목표로 하고 있으며, 주가 변동성이 낮아 보수적인 투자자들에게 적합합니다.

구성 종목

주로 에너지, 금융, 소비재 기업들이 포함되어 있습니다. 대체로 오랜 역사를 가진 안정적인 기업들이 중심을 이루고 있어 변동성이 적습니다.

배당률

다우존스 지수의 특성상, 꾸준한 배당을 지급하는 기업들이 많지만, 배당 성장성은 상대적으로 낮을 수 있습니다

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2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

SCHD는 미국 배당 성장주에 집중하는 ETF로, 고배당과 성장성을 동시에 추구하는 것이 특징입니다. 10년간 연평균 12% 이상의 배당 성장률을 기록해 왔으며, 주가 상승과 배당 수익을 동시에 노리는 투자자들에게 매우 매력적입니다.

구성 종목

SCHD는 코카콜라, 존슨 앤 존슨, 펩시코 등 고배당 기업들로 구성되어 있으며, 배당 성장이 기대되는 우량주에 집중합니다.

배당률

SCHD는 단순한 배당 지급뿐만 아니라, 배당이 꾸준히 증가하는 기업에 투자하여, 안정적인 배당 수익과 함께 주가 상승을 기대할 수 있습니다 

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두 ETF의 배당 성장률 비교

위 그래프는 SCHD와 TIGER 미국다우존스배당 ETF의 지난 10년간 가상의 배당 성장률을 비교한 것입니다. SCHD는 배당 성장률이 꾸준히 높게 유지되었으며, TIGER 미국다우존스배당 ETF에 비해 더 높은 배당 성장률을 보여줍니다.

두 ETF의 차이점

1. 배당과 성장성

TIGER 미국다우존스배당 ETF는 안정적인 배당을 목표로 하지만, 배당 성장률은 상대적으로 낮습니다. 보수적인 투자자들에게 적합합니다.

SCHD는 배당뿐만 아니라 배당 성장에 더 큰 초점을 맞추고 있어, 장기적으로 더 높은 배당 수익과 자본 성장을 기대할 수 있습니다.

2. 구성 종목과 섹터 분포

TIGER 미국다우존스 ETF는 주로 전통적인 대형주로 구성되어 있으며, 금융, 에너지, 소비재 기업들이 주를 이룹니다. 기술주의 비중이 낮기 때문에 성장 잠재력은 상대적으로 낮을 수 있습니다.

SCHD는 기술주나 헬스케어, 소비재 등 성장성 있는 섹터의 배당주에 더 큰 비중을 두고 있어, 주가 상승과 배당 성장을 동시에 추구합니다 

3. 수익률과 리스크

TIGER 미국다우존스배당 ETF는 변동성이 적어 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 적합합니다.

SCHD는 다소 높은 변동성을 감수해야 하지만, 장기적으로 배당 성장과 주가 상승의 이점을 동시에 누릴 수 있습니다

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결론: 어떤 ETF가 더 나을까?

안정적인 배당 수익과 낮은 변동성을 원한다면 TIGER 미국다우존스배당 ETF가 더 나을 수 있습니다. 보수적인 투자자들에게 적합하며, 꾸준한 배당을 통해 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

배당 수익과 주가 상승을 동시에 추구하고 싶다면 SCHD가 더 적합합니다. 장기적으로 높은 배당 성장률과 자본 성장을 목표로 하는 투자자들에게 좋은 선택입니다.

 

결국, 당신의 투자 목표와 리스크 허용 범위에 따라 두 ETF 중 어느 것이 더 적합한지 결정하게 될 것입니다.